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AUSTRAC: preparando el bombardeo de compromisos

El regulador de inteligencia financiera AUSTRAC se está preparando para dar rienda suelta a una ola de orientación que incluye hasta cinco evaluaciones de riesgo detalladas para bancos y prestamistas no bancarios y una nueva división que se involucrará directamente con las entidades reguladas y detallará lo que se espera de ellas.

El enigmático regulador está preparando hasta 10 evaluaciones de riesgo, incluidas algunas diseñadas para instituciones financieras clave, incluidos grandes bancos, bancos más pequeños, sucursales de bancos extranjeros, filiales de bancos extranjeros y prestamistas no bancarios.

También publicará tres evaluaciones de riesgo para los proveedores internacionales de remesas, la industria del lingote y los operadores turísticos de juegos de azar, en un desarrollo oportuno luego de las noticias de las fallas generalizadas de cumplimiento y gobernanza en Crown Casino, según lo revelado por la investigación de NSW.

Las guías serán estudiadas cuidadosamente por ejecutivos deseosos de evitar los destinos de Westpac, Commonwealth Bank y Tabcorp, que se vieron obligados a pagar multas de más de $ 2 mil millones combinados después de admitir infracciones de la Ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

AUSTRAC también presentará una nueva rama denominada Rama de Capacidad de Educación y Comunicación que se ubicará en la división de Regulación, Educación y Políticas del regulador y será supervisada por uno de los directores ejecutivos adjuntos de AUSTRAC, Peter Soros.

La sucursal se creó para brindar educación adaptada a la industria y llevará a cabo talleres y eventos de la industria, y se relacionará con las asociaciones de la industria.
La decisión de lanzar una rama que se relacione directamente con la industria y proporcione comentarios abordará las críticas de que el regulador a veces ha actuado como un agujero negro en el que se le proporciona grandes volúmenes de información, pero casi nada regresa al revés.

AUSTRAC rechaza esta caracterización. Una portavoz dijo que el regulador tenía «un programa de educación y divulgación de la industria integral y de larga data para ayudar a las entidades reguladas a cumplir con sus obligaciones de cumplimiento y presentación de informes y comprender sus riesgos».

El plan para aumentar la participación llega en un momento ajetreado para AUSTRAC, que confirmó en octubre que estaba investigando a Crown Casino por posibles infracciones de la Ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Aún no ha finalizado su investigación sobre el gigante de pagos global PayPal después de ordenar una revisión independiente de sus procesos a fines de 2019 y se entiende que está comprometiéndose con NAB sobre las deficiencias con sus obligaciones de conocer a su cliente (KYC).

NAB ha estado advirtiendo a los accionistas sobre la posibilidad de “sanciones monetarias significativas” durante algunos años debido a problemas importantes con sus procesos y obligaciones KYC que AUSTRAC hace cumplir.

En el informe anual del banco, se desarrolló sobre el asunto, diciendo que los problemas se derivan de la «recopilación y verificación de información de identidad y una debida diligencia mejorada del cliente para clientes no individuales». Los clientes no individuales incluyen empresas, fideicomisos y otras estructuras corporativas.

El mes pasado, The Australian Financial Review reveló que NAB no ha podido cumplir con su propia política de no proporcionar servicios bancarios a la industria del sexo, sino ofrecer servicios a trabajadoras sexuales individuales, al abrir cuentas para una de las agencias de acompañantes más grandes de Melbourne mientras cierra las cuentas de la trabajadoras sexuales que se comprometió a apoyar.

Las evaluaciones de riesgo producidas por AUSTRAC pueden abarcar cientos de páginas y serán analizadas detenidamente por oficiales de riesgo y cumplimiento en todo el país. La última evaluación de riesgos producida por AUSTRAC se centró en el sector de la banca mutualista y se publicó en octubre de 2019.

El regulador concluyó que, aunque el sector era muy vulnerable a los delitos financieros, el riesgo general de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo se clasificó como medio.

Durante los últimos 12 meses, ha emitido dos informes que describen «indicadores de actividad» para el material de explotación infantil y el ave fénix ilegal dentro del sector de servicios de nómina y contratación laboral. También publicó una guía de delitos financieros destinada a ayudar a las instituciones financieras a identificar patrones que indiquen el tráfico de vida silvestre el mes pasado.

El bombardeo de compromiso ha sido financiado por una inversión de $ 5 millones realizada por el Ministerio del Interior anunciada en septiembre de 2018 y es independiente de los $ 100 millones en fondos que AUSTRAC recibió en el presupuesto de octubre, que se ha destinado a mejorar el sistema de 20 años de AUSTRAC. Sistema de reporte.
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Por James Frost, 12 de noviembre de 2020, publicado en Financial Review

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