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Cumplimiento: ¿Prevención empresarial o protección empresarial?

Los expertos discuten por qué capacitar a su fuerza laboral en delitos financieros es una parte esencial de la cultura empresarial

MUCHOS aeropuertos EUROPEOS tienen bancos de agua embotellada que emplean un enfoque de pago de «caja de honestidad». Si lleva una botella de agua, introduzca un euro en la caja de pago. Sencillo.

Pero aquí hay una pregunta: si hubiera 100 botellas de agua disponibles en un día cualquiera, ¿cuántos euros crees que tendría la caja de honestidad al final del día?

Esta fue la pregunta que hizo Shilpa Arora de ACAMS para iniciar un debate sobre «Capacitación de su fuerza laboral en delitos financieros» para la conferencia en línea de la Semana FFECON sobre FinTech.

Si tiene curiosidad por saber, Arora citó un estudio que encontró que solo el 92% de las personas que toman una botella de agua realmente la pagaron. Eso significa que 100 botellas de agua se traducen en 92 euros en la «caja honesta» al final del día, una buena manera de iniciar una conversación sobre la necesidad de capacitar al personal en AML.

Dejando de lado las estadísticas, Arora cree que el cumplimiento hoy en día es visto por muchos como opcional y eso debe cambiar no solo por el bien de los esfuerzos ALD, sino para las empresas en general.

“Para las grandes firmas financieras, ese 8% de las personas que decidieron no pagar puede traducirse en miles de empleados en todo el mundo”, dijo Arora, quien es el director de AML para EMEA en ACAMS.

Para Mark Schnieder, especialista en riesgos de delitos financieros en TransferWise, el riesgo y el cumplimiento van de la mano y son parte de las conversaciones sobre productos de la empresa. “Debería haber una vía de doble sentido en la que pensamos en el riesgo y la capacitación como el crecimiento de nuestros productos, pero haciéndolo responsablemente”, dijo.

“El crecimiento responsable es importante porque FinCrime no solo se trata de proteger a nuestros clientes, sino también a los clientes de nuestros clientes. Es un esfuerzo colectivo como parte de una cultura que todos debemos adoptar «.

Tony Brown, director de riesgos y MLRO en Pay Perform, argumenta que el cumplimiento es más que un simple requisito organizacional, es una parte esencial de la cultura de una empresa. Al enfatizar que las discusiones sobre cumplimiento no pueden dejarse para los últimos dos minutos de una reunión, dijo sobre los equipos de AFC: «No somos prevención empresarial, somos protección empresarial».

Entonces, ¿cómo se puede comenzar a capacitar a su fuerza laboral para fortalecer los esfuerzos ALD de la empresa en un mundo donde las ventas ocupan un lugar en la primera fila para todas las decisiones políticas importantes? Brown dice que todo comienza con la alta dirección y cómo ven el cumplimiento.

«Si la alta dirección se toma en serio el cumplimiento, el resto del personal también lo hará», dijo, y agregó en broma: «Es un mono ver, un mono hacer una especie de cosa».

Citando una amplia gama de recursos disponibles para la capacitación de los empleados en FinCrime, como las directivas de la UE, los principios del grupo Wolfsberg y la OFAC, Arora enumeró un enfoque de 5 pasos para crear un programa de capacitación. Aquí hay un resumen rápido:

  1. Comience siempre con un Análisis de las necesidades de capacitación, un documento que establece la justificación del contenido del programa.
  2. Gobernanza, que destacó, no es lo mismo que burocracia, sino el acto de recibir aportes de las personas a las que se debe consultar
  3. Identificación de la audiencia, que reconoce el tipo de formación necesaria para los diferentes roles dentro de la empresa.
  4. Desarrollo y entrega, incluidas listas, imágenes o mapas mentales del proceso.
  5. Y finalmente, una evaluación de la efectividad que mide la reacción de la audiencia a la capacitación e identifica cambios de comportamiento basados ​​en el aprendizaje que conduce al resultado final.

 

Si bien la formación de todo el personal es importante, no todo el personal requiere el mismo tipo de formación. El director ejecutivo, por ejemplo, tiene poco que beneficiarse de la misma formación que se requiere de un investigador de fraudes. Pero lo más importante es que todos comprendan la importancia de la formación.

“La mayor parte de la formación acaba siendo una gran cantidad de material que te lanzan, tienes que hacerlo una vez al año. Algunos miembros del personal lo hacen porque no quieren estar en la lista de traviesos «, dijo Brown.

“Y a veces, es solo una prueba que debes aprobar. ¿Es esa una formación adecuada para los profesionales de un negocio regulado que mueve mucho dinero por todo el mundo? No.»

Argumentando que la mayoría de las empresas ahora se están alejando de la opinión de que el cumplimiento es un ‘mal necesario’, Brown sugirió que el tamaño y los recursos de una empresa dictan la calidad y el nivel de capacitación, y agregó, «en última instancia, está impulsado por el deseo de una empresa de tener formación adecuada para todo su personal y eso es una medida de cultura ”.

En la misma nota, Schnieder dijo que el requisito de tomar en serio el cumplimiento debería ser una expectativa en los términos de empleo, especialmente para FinCrime. “Fincrime es más que AML. Implica fraude, sanciones y otros problemas graves, para los cuales la capacitación debe basarse adecuadamente en el riesgo ”, dijo.

Mientras tanto, Arora dijo que medir la efectividad de la capacitación es primordial y sugirió que simplemente enfatizar las regulaciones al personal no es suficiente.

«Necesitamos el compromiso de nuestra audiencia, no la sumisión», dijo.

A Brown le gusta poner un rostro humano a su trabajo contra los delitos financieros. «Alguien en algún lugar está siendo explotado y manipulado por personas que viven estilos de vida de rock and roll que se benefician de la explotación», dijo.

“Al final del día, debemos enfatizar el papel que juegan nuestras empresas en cerrar las puertas a estas personas y el impacto que nuestras acciones tienen en las vidas de las víctimas”.
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Por Vish Gain, 8 de diciembre de 2020, publicado en AMLi

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