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FinCEN y las agencias bancarias federales aclaran las expectativas de diligencia debida para organizaciones benéficas

FinCEN y las agencias bancarias federales aclaran las expectativas de diligencia debida de BSA para organizaciones benéficas y clientes sin fines de lucro.

En coordinación con las Agencias Bancarias Federales, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. Emitió hoy una hoja informativa conjunta para brindar claridad a los bancos sobre cómo aplicar un enfoque basado en el riesgo a organizaciones benéficas y otras organizaciones sin fines de lucro. organizaciones (OSFL).

La hoja informativa conjunta destaca la importancia de garantizar que las organizaciones benéficas legítimas tengan acceso a servicios financieros y puedan transmitir fondos a través de canales legítimos y transparentes, especialmente durante la pandemia actual de COVID-19.

Además, la hoja informativa conjunta recuerda a los bancos que deben aplicar un enfoque basado en el riesgo a los requisitos de diligencia debida del cliente (DDC) al desarrollar los perfiles de riesgo de organizaciones benéficas y otros clientes sin fines de lucro. La hoja informativa reafirma que la aplicación de un enfoque basado en el riesgo es consistente con la DDC existente y otros requisitos de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario / Anti-Lavado de Dinero (BSA / AML).

En términos más generales, el gobierno de EE. UU. No considera que el sector benéfico presente un riesgo uniforme o inaceptablemente alto de ser utilizado o explotado para el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o la evasión de sanciones. Esta perspectiva está en línea con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que es el organismo internacional de normalización ALD / lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT) y la proliferación, cuyas normas 205 países de todo el mundo han acordado cumplir. . Aunque algunas organizaciones benéficas y otras OSFL se han utilizado indebidamente para facilitar el financiamiento del terrorismo, el gobierno de los EE. UU. Reconoce que la mayoría de las organizaciones benéficas y otras OSFL cumplen plenamente con la ley y apoyan adecuadamente solo las causas benéficas y humanitarias. Esto es consistente con los hallazgos incluidos en la Estrategia Nacional 2020 para Combatir el Financiamiento Terrorista y otro Financiamiento Ilícito y la Evaluación Nacional del Riesgo de Financiamiento del Terrorismo 2018, publicados por el Departamento del Tesoro en febrero de 2020 y diciembre de 2018, respectivamente. Además, dada la actual pandemia de COVID-19, el Departamento del Tesoro de EE. UU. También se ha comprometido a garantizar que el flujo internacional de ayuda humanitaria continúe a través de canales legítimos y transparentes.

“El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos reconoce el importante papel que desempeñó el sector caritativo, especialmente durante la pandemia de COVID-19, ya que apoya a las comunidades y brinda asistencia para salvar vidas”, dijo el subsecretario del Tesoro, Justin G. Muzinich.

El director de FinCEN, Kenneth A. Blanco, señaló: “FinCEN aprecia el papel fundamental de aquellas organizaciones benéficas y NPO que están en la primera línea de la pandemia de COVID-19. FinCEN demuestra en esta comunicación nuestra determinación conjunta y la importancia de garantizar su acceso a los servicios bancarios, mientras que al mismo tiempo protege nuestra seguridad nacional, mantiene a nuestros ciudadanos a salvo de daños y salvaguarda nuestro sistema financiero ”.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. Se compromete a trabajar con el sector privado, incluidas las instituciones financieras y las organizaciones sin fines de lucro, para brindar orientación y aclaración sobre las obligaciones de ALD / CFT y sanciones en el sector caritativo.

La hoja de datos no altera los requisitos legales o regulatorios existentes de BSA / AML ni establece nuevas expectativas de supervisión. Fue desarrollado con la Junta de la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito y la Oficina del Contralor de Moneda.

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19 de noviembre de 2020, publicado en el sitio web de FinCEN

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