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Sanctions S canner: bancos regulados VS Bitcoin y Crypto

Comprender los riesgos de las criptomonedas

Bitcoin nació con el principio de eliminar la necesidad de confiar en los sistemas de pago de terceros, bancos y casas de bolsa. Hoy en día, el papel de los intermediarios financieros es brindar confianza y ha surgido de la necesidad de la conexión directa entre las dos partes, gracias a la tecnología subyacente de Bitcoin.

Una de las formas más fáciles de comprar Bitcoins es a través de plataformas de comercio de cifrado. Hoy en día, casi todas las plataformas cumplen con los principios KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering). De acuerdo con estos principios, los usuarios deben declarar su información de identidad al registrarse en las plataformas de comercio de cifrado. Algunas plataformas permiten a los usuarios realizar transacciones de Bitcoin sin exceder ciertos límites sin revelar su información de identidad a sus usuarios.

La seguridad de bitcoin trabajando con la tecnología blockchain ha sido uno de los temas más cuestionados y especulados desde el nacimiento de las criptomonedas. En los primeros años de su aparición, Bitcoin, que se introdujo con frecuencia para su uso en el financiamiento del terrorismo, el lavado de dinero y los pagos ilegales debido a su semi-anonimato, a menudo ocupó los titulares con el temor de incidentes de piratería en ese momento. Sin embargo, hoy se puede decir que atrae a una amplia audiencia y puede utilizarse como herramienta de inversión.
La red Bitcoin tiene un alto nivel de seguridad. La tecnología Blockchain permite realizar transacciones dentro de un marco de alta seguridad gracias a su infraestructura distribuida y criptográfica. Nunca ha ocurrido ningún hackeo o robo directamente a través de la red Bitcoin. Problemas de infraestructura de plataformas de baja seguridad, las trampas se conocen como Esquema Ponzi; las debilidades de seguridad causadas por personas o intermediarios a través de la pesca y medios similares pueden provocar que tales eventos ocurran.

El Tesoro del Reino Unido dijo que se prefiere bitcoin para el delito cibernético, no para el lavado de dinero. En el informe de políticas monetarias elaborado por la Subsecretaría del Tesoro de Reino Unido se hicieron declaraciones sobre las criptomonedas, especialmente bitcoin. Utilizando una cita del informe de la Agencia Nacional del Crimen, se examinó el uso de bitcoin en el mundo criminal. El informe señaló que bitcoin no es una herramienta adecuada para el lavado de dinero.
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La mayoría destaca los resultados;

  • Las criptomonedas pueden ser una herramienta eficaz para asegurar la inclusión financiera. – De acuerdo% 50, Ni de acuerdo ni en desacuerdo% 22, En desacuerdo% 26.
  • Al pensar en el uso global de las criptomonedas, ¿lo considera principalmente un riesgo u oportunidad? – Riesgo% 55, oportunidad% 26, neutral% 14.
  • Cuando piensa en el riesgo de las criptomonedas, ¿le preocupa principalmente la actividad delictiva o la protección del consumidor? – Actividad delictiva% 61, neutral% 20, Protección al consumidor% 17.
  • ¿Qué tan preparados cree que están los intercambios de criptomonedas para hacer frente a las actividades de ciberdelito mencionadas y protegerse contra ellas? -% 51 sin preparación,% 21 neutral,% 15 preparado.
  • Las transacciones de criptomonedas son compatibles con el control de sanciones y el monitoreo de transacciones. – En desacuerdo% 49, ni de acuerdo ni en desacuerdo% 19, de acuerdo% 29.
  • Las transacciones con criptomonedas ofrecen más transparencia que las transacciones financieras tradicionales. – En desacuerdo% 54, ni de acuerdo ni en desacuerdo% 17, de acuerdo% 27.
  • Los proveedores de servicios de criptomonedas tienen un conocimiento firme del cumplimiento de AML / CTF. – En desacuerdo% 50, Ni de acuerdo ni en desacuerdo% 23, De acuerdo% 20.
  • En cinco años, las criptomonedas serán una herramienta eficaz para la inclusión financiera. – De acuerdo% 46, Ni de acuerdo ni en desacuerdo% 23, En desacuerdo% 24.

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La encuesta muestra que los encuestados están divididos sobre si ven la criptomoneda como un riesgo o una oportunidad. Existe una diferencia significativa entre las percepciones del gobierno y la industria financiera y los votos de aquellos directamente involucrados en la industria de la criptografía. La industria de las criptomonedas cree principalmente que las transacciones con criptomonedas ofrecen más transparencia que las transacciones financieras tradicionales. Rick Mcdonell, coautor de la encuesta, dijo: «Los resultados de esta encuesta brindan una visión global única de cómo los encuestados y la propia industria de la criptografía piensan sobre la criptomoneda: es potencial y arriesgada».

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Comprensión de los riesgos de los bancos regulados

Los documentos oficiales filtrados de FinCen revelaron que cinco grandes bancos (Deutsche Bank, HSBC, JP Morgan, Bank of New York Mellon y Standard Chartered Bank) estaban lavando dinero. La filtración de documentos oficiales de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) reveló que se lavaron más de dos billones de dólares estadounidenses. Como resultado de este incidente, las instituciones financieras se volvieron escépticas sobre la implementación de las leyes ALD. El dinero sucio, por otro lado, todavía fluye libremente en los famosos bancos mundiales.

Hoy en día, las instituciones financieras deberían poder manejar el riesgo transaccional en tiempo real para proteger a sus clientes sin reducir la experiencia del cliente o el proceso de transacción. Esto requiere una combinación de conocimientos amplios y tácticas específicas, incluido el aprendizaje automático, la inteligencia artificial, el análisis de datos transaccionales en tiempo real y una mayor colaboración en toda la industria para descubrir posibles actividades delictivas. Invertir en tecnología y realizar los procesos necesarios es fundamental para prevenir los delitos financieros y otras actividades ilícitas con las que suele estar asociado, como la trata de personas y el financiamiento del terrorismo.

La regulación juega un papel esencial en la prevención de delitos financieros, pero el cumplimiento normativo no es una varita mágica, especialmente en una industria en rápido movimiento. Las instituciones financieras deben tener en cuenta los riesgos que enfrentan y tomar las medidas necesarias para reducir estos riesgos y proteger a sus clientes.

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