El viernes, el presidente del GAFI, Dr. Marcus Pleyer, habló con los líderes del G20 y los gobernadores de los bancos centrales sobre las amenazas de los delitos financieros. Se dirigió a colegas de naciones de todo el mundo, que se acercan a su primer aniversario de restricciones y cierres de COVID.
Su mensaje principal fue simple: la lucha contra el dinero sucio importa ahora más que nunca. Pero aquí hay un resumen más completo de lo que significan sus comentarios para esos esfuerzos, y cómo se ve su futuro mientras la pandemia aún continúa.
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1. El GAFI no permitirá que COVID regule su trabajo en el asiento trasero, y el G20 está escuchando.
La crisis del COVID-19 logró desviar la atención de otras prioridades públicas a principios de 2020. Incluso las negociaciones del Brexit pasaron a un segundo plano en la política europea durante varios meses durante los bloqueos europeos iniciales.
Sin embargo, las palabras del Dr. Pleyer reafirman que el GAFI no desea dejar que la lucha contra los delitos financieros quede en un segundo plano frente al COVID-19.
En todo caso, el GAFI está ansioso por mostrar lo contrario: los dos temas están tan entrelazados que deben considerarse juntos en futuras discusiones sobre políticas.
“Sigue siendo fundamental que las jurisdicciones sigan identificando, evaluando y entendiendo activamente cómo los delincuentes y terroristas pueden explotar la pandemia de COVID-19”, se lee en la declaración del GAFI el domingo.
Luego se centró en la posible amenaza monetaria que los delitos financieros relacionados con COVID representan para los servicios de salud y, por lo tanto, para el bienestar y las posibilidades de supervivencia de las personas cuando contraen la enfermedad.
Con el enfoque en los impactos de este nivel, parece que ni el GAFI ni el G20 están felices de dejar de lado los esfuerzos ALD hasta que pase la crisis del COVID-19.
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2. El GAFI quiere acciones tanto del sector público como del privado.
Los estándares del GAFI recientemente modificados requieren una forma combinada de acción tanto del sector público como del privado para combatir eficazmente el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
La declaración del GAFI enfatizó que “los países y el sector privado también deben tomar medidas para mitigar estos riesgos, así como para mejorar la coordinación nacional”.
Esencialmente, la organización está pidiendo a sus países miembros que conviertan las normas en su ley y luego obliguen a las instituciones financieras a seguirlas rigurosamente.
Está en consonancia con el enfoque de asociación público-privada ampliamente adoptado para los delitos financieros, sin embargo, puede enfrentar cierto rechazo de las instituciones financieras con diferentes ideas sobre sus funciones.
El Dr. Martin Navias, investigador del King’s College de Londres y experto en lucha contra el lavado de dinero, dijo en una conferencia de cumplimiento este mes que los esfuerzos de cumplimiento legal eran “enormemente costosos y consumían mucho tiempo”.
En defensa de los bancos en el Reino Unido, sostuvo que a veces no debería corresponder a estas instituciones ser la última línea de defensa contra los delitos financieros, particularmente cuando se trata de financiar el terrorismo, que se basa en gran medida en retrospectiva, dijo Navias.
“Los bancos no pueden identificar este tipo de ataques terroristas antes de que se produzcan utilizando las herramientas que tienen”, enfatizó. “Si, después del evento, las autoridades nos brindan información, entonces hay margen”.
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3. El GAFI y la UE parecen estar cantando la misma partitura.
El GAFI no solo respalda la idea europea de cooperación a través de las fronteras internacionales para combatir el crimen, sino que también comparte prioridades similares más específicas.
El GAFI ha dicho que trabajará estrechamente con el G20 en lo que respecta a los delitos ambientales, el uso y desarrollo de nuevas tecnologías, el tráfico de migrantes y el tráfico ilícito de armas.
Algunas de las mayores prioridades de la UE para los próximos diez años y más se reflejan en estas promesas, lo que demuestra que hay un gran margen para un esfuerzo de colaboración de tres frentes entre el GAFI, sus miembros de la UE y el resto del bloque en asociación.
El compromiso de trabajar con el G20 en materia de delitos ambientales, que el GAFI estima que generará ganancias criminales de hasta $ 260 mil millones por año, se alinea estrechamente con las políticas ecológicas cada vez más estrictas de la UE, como su compromiso de ser un bloque carbono neutral para 2050.
Del mismo modo, los últimos diez años de crisis mediterráneas han puesto de manifiesto los verdaderos horrores del tráfico ilícito de migrantes y el hecho de que los estados miembros de la UE han luchado para afrontarlo.
El compromiso del GAFI de trabajar contra estos mismos problemas sugiere que podría desarrollarse un acuerdo mutuamente beneficioso en el futuro.
Así que parecen estar cantando desde la misma hoja de himnos. Veamos cómo se desarrolla este.
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4. Los delincuentes cambian con todos los demás
2020 ha sido el año en que las sociedades se adaptaron ante el COVID-19. Es una historia similar para los delincuentes financieros.
Con la afirmación del GAFI de que la pandemia ha provocado un aumento de los delitos financieros, están ansiosos por demostrar cuán rápido los delincuentes pueden igualar ese progreso, cambiando sus técnicas y objetivos a áreas con mayores posibilidades de éxito.
Se están produciendo productos médicos falsificados y estafas para explotar el apoyo a la pandemia, lo suficiente como para preocupar al GAFI de que las pymes, los recién desempleados y sectores como el inmobiliario y la construcción estén en serios problemas.
“Parecen ser particularmente vulnerables”, dijo Pleyer. “Y con el creciente número de personas sin trabajo, existe una mayor posibilidad de que los vulnerables sean utilizados como mulas de dinero, para que los delincuentes laven su dinero ilícito”.
La respuesta de Pleyer al problema es un llamado a los líderes a “mantener la lucha contra el lavado de dinero en un lugar destacado de sus agendas”.
Puede presentar una capa adicional de desafíos para que los gobiernos nacionales piensen mientras intentan mantener el ritmo de adaptación en los próximos 18 meses.
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5. Crypto es el campo de batalla
Los activos virtuales eran un área de preocupación antes de que comenzara la pandemia, y ahora no muestran signos de perder importancia.
Las criptomonedas y, en particular, las “monedas estables”, recibieron una mención específica por parte del Dr. Pleyer y el GAFI. Llega en un momento en que las finanzas digitales están adquiriendo un grado completamente nuevo de importancia en medio de bloqueos de COVID.
El GAFI considera que las monedas estables presentan “riesgos clave” para la lucha contra el lavado de dinero. También ha reafirmado su compromiso de “monitorear de cerca los cambios en el sector de activos virtuales, colaborando con los organismos de establecimiento de estándares relevantes para identificar y abordar los riesgos que surgen”.
Ahora, diferentes jurisdicciones como Hong Kong, Singapur y las Islas Caimán se apresuran a implementar nuevas leyes sobre criptomonedas.
Mientras tanto, existe un apoyo creciente para las versiones digitales de algunas de las monedas más comunes en todo el mundo, como el yuan y el euro, para que los gobiernos puedan aumentar su influencia en un ámbito históricamente privado.
Estas medidas, y las palabras del GAFI y el G20, sugieren que los activos virtuales están ocupando un lugar central en el futuro previsible, convirtiéndose en un canal financiero decisivo que mostrará el verdadero progreso de la lucha contra el dinero sucio.
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6. ¿Qué tan buena es la relación entre el GAFI y el G20? Hasta ahora todo bien.
El apoyo y la comprensión son mutuos entre el GAFI y el G20:
El presidente Dr. Marcus Pleyer reafirmó el compromiso de su organización de trabajar con el G20 para garantizar una “recuperación económica sólida y sostenible de la crisis de COVID-19”, mientras que los líderes del G20 han emitido una declaración apoyando al GAFI “como el organismo normativo global para prevenir y combatir el blanqueo de capitales ”
La relación exteriormente colegiada contradice el hecho de que, a octubre de 2020, ocho naciones del G20 aún tenían que incorporar estándares importantes del GAFI con respecto a las “monedas estables” en sus leyes nacionales.
Las “monedas estables”, las criptomonedas que están respaldadas por un producto externo como moneda fiduciaria o metales preciosos, fueron mencionadas específicamente por el GAFI como un componente importante para los estándares internacionales sobre activos virtuales.
Pero algunos líderes del G20 claramente han sido lentos.
En un discurso anterior en octubre, el propio Dr. Pleyer destacó la falta de progreso en estos estándares, a pesar de los nuevos estándares de regulación que se introdujeron en agosto.
Sin embargo, esto no parece haber creado una brecha notable entre los dos órganos que, según los acontecimientos de la semana pasada, siguen fijados en objetivos y estrategias comunes. Nuevamente, observe este espacio.
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Por Dan Byrne, 23 de noviembre de 2020, publicado en AML Intelligence
